Finanční poradenství

​Finanční poradenství je součástí velkého komplexního světa financí, který neustále zasahuje do našeho života. Ve chvíli, kdy si tuto skutečnost uvědomíme a začneme o ní přemýšlet, vyvstane nám celá řada otázek. Jaká je role finančního systému v mém životě? Jakou úlohu mám ve světě financí já? Potřebuji vůbec finančního poradce? A jaký by měl být? A odpoví mi na to všechno někdo? Ne úplně, ale můžeme se nad tím a mnohým dalším společně zamyslet.

Certifikace EFPA

25. 05. 2020

Dlouho připravovaný krok se stal skutkem... Stal jsem se oficiálně akreditovaným školitelem společnosti EFPA ČR. celý článek

Nedávno jsem dostal od kolegy otázku, do čeho by měl investovat svoje peníze, pokud se chce dobře a dlouhodobě ochránit před inflací. Diskutovali jsme o zlatu, nemovitostech, dluhopisech a samozřejmě akciích. Mnohdy taková diskuze končí na prostém konstatování, že do akcií. Přesto mi to nedalo a tento závěr jsem si chtěl ověřit. Takže jsem si vzal poměrně dlouhé období, za které máme k dispozici data, a udělal jsem si takový malý výzkum. Výsledky i graf najdete v článku. celý článek

Je jich mraky, jsou snad všude a jednoho dne vytočí i Vaše telefonní číslo. Jaký je rozdíl mezi zprostředkovatelem, poradcem a plánovačem ve financích? Komu chcete kývnout na schůzku? celý článek

Co je to horizontální integrace služeb a jak ji využít ve svůj prospěch? celý článek

Finanční poradci řeší, jak postavit správný finanční plán a často dělají tu chybu, že jej tvoří znovu a pořád dokola. Všimli jste si, že jsou mnohdy podmínky u lidí podobné? Podívejte se na video. celý článek

V médiích proběhla zpráva o tom, že Jakub Charvát, bývalý poradce OVB, natočil o praktikách této firmy dokumentární film. Viděl jsem hol, jako spousta lidí. O čem chci mluvit je, ž se strhla bouřlivá diskuse společně s mediální masáží, kdy OVB pana Charváta žaluje. I Česká televize už o tomto tématu hovoří. Myslím, že je potřeba k tomu zaujmout jednoznačný postoj. celý článek

Jak má skutečně vypadat práce finančního poradce? Co můžete očekávat a zároveň co byste měli vždy dostat? celý článek

Když jsem se dozvěděl o certifikátu EFA, tak jsem si říkal, že jej nepotřebuji, protože už se ve financích pohybuji 6 let, učím matematiku a statistiku na vysoké škole a obecně mám ve financích přehled. Poté jsem si uvědomil, že dovednosti, které mám, nijak nejsou navenek vidět. Byl jsem jeden z mnoha finančních poradců v české republice a to, že umím něco navíc oproti ostatním, nikdo nevidí a nemůže poznat. To mě dovedlo k myšlence, že certifikát EFA chci získat proto, že je to reálné potvrzení mých schopností a dovedností. Bláhově jsem se mýlil... celý článek

Vzpomínáte si na příměr praktického lékaře a transplantačního oddělení z minulého článku? Dnes přidáme další patra struktury Partners, která mě po roce přemýšlení přivedla k rozhodnutí zůstat a budovat svou VIP kancelář právě tady. Dnes to celé rozklíčuji. Jdeme na to… celý článek

Nedávno se mě jeden kolega zeptal, proč jsem se svými zkušenostmi a vzděláním v Partners a ne v nějakém Brokerpoolu, kde bych mohl vydělat více peněz. Upřímně řečeno jsem nad podobnými otázkami přemýšlel bezmála rok. A nejen nad brokerpooly, ale i nad interními sítěmi pojišťoven a podobnými možnostmi fungování na finančním trhu. Popíši, co se mi honilo ten rok hlavou a proč jsem v Partners a ne jinde. Přiblížím Vám rozdíl mezi oběma přístupy a začnu s popisem stavebních kamenů firmy. celý článek

Ať už máte jednu skříň s oblečením nebo jednu místnost pro oblečení, určitě je dělíte aspoň do dvou kategorií: „na doma“ a „na slušno“. Jednou jsou to rifle a tričko, podruhé oblek, ale hlavně večer doma u televize pohodlné vytahané tepláky. Jiný den, jiná událost, jiné oblečení. Stejně jako pro různé události měníte oblečení, tak vás v různých životních situacích obléká jiný finanční poradce. My jsme váš osobní krejčí a stylista a staráme se o váš kompletní šatník. Ušijeme vám luxusní oblek a rifle s vámi půjdeme koupit do butiku. A že na luxusní oblek nemáte? A chcete ho? Tak začněme přemýšlet o vaší budoucnosti hned teď. celý článek